Baixe grátis esta planilha de fluxo de caixa em Excel e use-a para controlar as entradas e saídas da sua empresa, sem pagar nada: é só informar seu nome e e-mail. O arquivo abre no Excel e no Google Sheets e já vem com fórmulas, categorias e um exemplo preenchido. Abaixo você vê o que ela tem e como usar cada aba.
O que é uma planilha de fluxo de caixa
O fluxo de caixa é o registro do dinheiro que entra e sai da empresa ao longo do tempo. Uma planilha de fluxo de caixa organiza esses números em linhas e colunas. Você anota cada recebimento e cada pagamento, e as fórmulas somam tudo por mês.
Ela serve para responder três perguntas simples. Quanto entrou? Quanto saiu? Quanto sobrou no caixa? Quem sabe isso todo mês decide melhor quando contratar, comprar ou segurar um gasto.
Para MEI e pequenas empresas, a planilha costuma ser o primeiro passo. É barata, você controla cada detalhe e não precisa aprender um programa novo. Se quiser entender a base do assunto antes, veja como fazer fluxo de caixa passo a passo.
O que vem na planilha de fluxo de caixa grátis
O arquivo é um .xlsx com 5 abas. Veja o que cada uma faz:
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Como usar | Traz as instruções de preenchimento. |
| Resumo mensal | Você informa o ano e o saldo inicial. A tabela mostra, de janeiro a dezembro, Entradas, Saídas, Resultado do mês e Saldo final, mais o total do ano. Saldo negativo aparece em vermelho. |
| Por categoria | Mostra entradas e saídas por categoria em cada mês, com o total do ano. |
| Lançamentos | É onde você digita. Tem Data, Descrição, Categoria (lista suspensa), Tipo (lista suspensa: Entrada ou Saída) e Valor, sempre positivo. A coluna Mês é calculada sozinha. São 500 linhas prontas, e as linhas de exemplo vêm em azul claro para você apagar. |
| Categorias | Lista as categorias que alimentam as listas suspensas. Você pode renomear e incluir novas. |
As categorias que já vêm cadastradas são:
- Receitas: Vendas e serviços, Outras receitas e Empréstimos recebidos.
- Despesas: Fornecedores e mercadorias, Folha e pró-labore, Aluguel e condomínio, Impostos (DAS e outros), Marketing, Contas de consumo, Tarifas bancárias e juros, Sistemas e assinaturas e Outras despesas.
Ela funciona no Excel direto. No Google Sheets, abra o arquivo pelo Drive ou use Arquivo > Importar.
Como usar a planilha de fluxo de caixa passo a passo
- Baixe o arquivo. Clique no botão, salve o .xlsx e abra no Excel. No Google Sheets, use Arquivo > Importar ou abra o arquivo pelo Drive.
- Informe o ano e o saldo inicial. Na aba Resumo mensal, preencha o ano e o dinheiro que a empresa tem no primeiro dia. Some contas bancárias e caixa físico.
- Apague os exemplos. Na aba Lançamentos, as linhas em azul claro são de exemplo. Limpe todas antes de começar.
- Lance entradas e saídas toda semana. Preencha data, descrição, categoria, tipo e valor. Use sempre valor positivo. O tipo diz se é Entrada ou Saída.
- Leia o Resumo mensal. Veja o resultado e o saldo final de cada mês. Se o saldo ficar vermelho, o caixa está negativo.
- Olhe a aba Por categoria. Descubra quais gastos pesam mais e quais receitas sustentam o negócio.
Exemplo de leitura com os números da planilha
Os dados de exemplo da planilha mostram como interpretar o Resumo mensal. O saldo inicial é de R$ 5.000. Os valores são fictícios, só para ilustrar a conta.
| Mês | Entradas (R$) | Saídas (R$) | Resultado (R$) | Saldo final (R$) |
|---|---|---|---|---|
| Janeiro | 7.700 | 6.820 | 880 | 5.880 |
| Fevereiro | 3.600 | 1.800 | 1.800 | 7.680 |
Em janeiro, entraram R$ 7.700 e saíram R$ 6.820. O resultado foi de R$ 880, e o saldo foi de R$ 5.000 para R$ 5.880. Em fevereiro, as entradas caíram para R$ 3.600, mas as saídas caíram mais, para R$ 1.800. O saldo subiu para R$ 7.680.
Note também o que a tabela esconde. Fevereiro teve menos entrada que janeiro, e mesmo assim fechou melhor. Isso acontece porque o que importa para o caixa é a diferença entre o que entra e o que sai, não só o total vendido. A aba Por categoria mostra onde as saídas caíram.
Repare que o saldo final de um mês vira o inicial do seguinte. Por isso, o saldo inicial correto no começo do ano é essencial. Se ele estiver errado, todos os meses ficam errados.
Cuidados para a planilha refletir a realidade
- Separe a conta pessoal da conta da empresa. Misturar os dois esconde o resultado real. Veja como separar as finanças pessoais e da empresa.
- Lance com disciplina. Deixar para o fim do mês gera esquecimento. A Agência Sebrae de Notícias lembra, em cinco dicas para organizar o fluxo de caixa dos pequenos negócios, que o fluxo precisa estar sempre atualizado para servir de consulta nas decisões.
- Confira o saldo com o extrato. Se o saldo final da planilha não bate com o do banco, falta ou sobra um lançamento. Procure a diferença antes de seguir.
Regra prática: uma planilha de fluxo de caixa só vale se estiver atualizada. Lance uma vez por semana e confira o saldo com o extrato antes de tomar qualquer decisão.
Reserve um horário fixo para isso, por exemplo na sexta-feira. Em dez ou quinze minutos você lança a semana, confere o saldo e já enxerga se o mês está no rumo certo. Quem mantém a planilha de fluxo de caixa em dia raramente é pego de surpresa por uma conta que esqueceu.
Essa rotina é a base do controle de caixa do dia a dia. Com ela, a planilha de fluxo de caixa deixa de ser um arquivo parado e vira uma ferramenta de decisão.
Limites de uma planilha de fluxo de caixa
A planilha resolve bem o começo. Mas ela tem limites, e é bom conhecê-los:
- Todo o trabalho é manual. Cada lançamento depende de você digitar.
- Uma fórmula apagada ou alterada sem querer pode distorcer os totais, e o erro passa despercebido.
- Várias pessoas editando o mesmo arquivo geram versões diferentes.
- Ela não avisa quando uma conta está para vencer.
- Ela não faz projeção automática. Você registra o que já aconteceu.
Quando esses pontos começarem a pesar, vale migrar para um sistema. Isso costuma ocorrer quando o número de lançamentos cresce, quando mais de uma pessoa cuida do financeiro ou quando você precisa saber, com antecedência, se o dinheiro vai faltar. O Fluxo de Caixa faz isso automaticamente, com contas a pagar e receber, recorrências, projeção, DRE e importação de planilhas. Você pode testar grátis por 7 dias, sem cartão.
Perguntas frequentes sobre a planilha de fluxo de caixa
A planilha de fluxo de caixa é realmente grátis?
Sim. O download é gratuito: você informa nome e e-mail, baixa na hora e recebe o arquivo também por e-mail. Você clica no botão e salva o arquivo.
Posso usar a planilha de fluxo de caixa no Google Sheets?
Pode. Abra o arquivo .xlsx pelo Drive ou use Arquivo > Importar dentro do Google Sheets. Também funciona no Excel.
Como lanço uma despesa na planilha de fluxo de caixa?
Vá à aba Lançamentos e preencha uma linha. Escolha a categoria e o tipo Saída nas listas suspensas, e digite o valor como número positivo. A coluna Mês é calculada sozinha e o Resumo mensal se atualiza.